Finansinspektionen tar hjälp av AI för att bekämpa ekonomisk brottslighet

Den ekonomiska brottsligheten har ökat i både omfattning och komplexitet, vilket ställer nya krav på Finansinspektionen (FI). Nu avser myndigheten att dra nytta av artificiell intelligens (AI) för att identifiera och stoppa kriminella aktiviteter.

FI konstaterar att organiserad och ekonomisk brottslighet, såsom bedrägerier och penningtvätt, har blivit mer utbredd. ”Kriminella behöver tillgång till det finansiella systemet för att omsätta brottsvinster så att dessa går att använda,” säger hon.

Denna typ av brottslighet utgör ett allvarligt hot mot både företag och konsumenter. Särskilt äldre personer är utsatta för bedrägerier som involverar falska investeringar och manipulerade överföringar av pengar.

För att motverka detta ska FI nu rapportera till regeringen om hur myndigheten kan stärka det brottsförebyggande arbetet. I sin rapport föreslås en mer datadriven tillsyn för att ”effektivisera tillsynen och stärka analysförmågan genom ökad användning av avancerad dataanalys och artificiell intelligens (AI),” som det står i dokumentet.

Genom detta tillvägagångssätt hoppas FI kunna snabbare identifiera bedrägliga företag och deras webbplatser, vilket också gör det möjligt att varna konsumenter i ett tidigare skede.

FI:s befintliga uppdrag inkluderar redan brottsförebyggande åtgärder. Myndigheten genomför tillståndsprövningar för nya aktörer på finansmarknaden och säkerställer att de cirka 2 200 befintliga företagen följer reglerna.

”Det är förstås en utmaning för oss liksom andra myndigheter och andra aktörer i samhället, att hänga med i den här utvecklingen,” säger hon och fortsätter, ”Vi gör det vi kan utifrån det uppdrag och de resurser vi har men här är ett område där vi har sett att vi skulle behöva mer resurser. Vi måste givetvis också hela tiden utveckla våra arbetssätt så att vi arbetar mer effektivt. Vi kan aldrig luta oss tillbaka.”