Åtgärder mot olaglig penningöverföring i Sverige

Polisen har varnat för att gäng använder hawalasystemet för penningöverföringar i stor skala. För att motverka detta avser regeringen att göra det olagligt att bedriva hawalaverksamhet utan nödvändigt tillstånd. ”De använder det här systemet för att tvätta pengar och finansiera sin verksamhet,” säger en finansmarknadsminister.   Hawalasystemet kan även användas för legitima överföringar, som att skicka pengar till anhöriga, men det saknar den insyn som det traditionella banksystemet erbjuder. Det innebär att systemet lätt kan utnyttjas av kriminella aktörer. Enligt polisen överförs miljardbelopp årligen via hawala, men en betydande del av verksamheten förblir dolda.   ”Skjutningar och sprängningar är förfärliga, men de bottnar ofta i att det finns stora pengar bakom och då måste man komma åt dem,” uttrycker finansmarknadsministern. Från och med juli i år krävs tillstånd från Finansinspektionen för verksamheter som sysslar med penningöverföringar och valutaväxling.   Det nya förslaget om att straffa olaglig finansiell verksamhet syftar till att underlätta polisens arbete. ”Märker man att sådan här verksamhet sker, behöver man inte längre bevisa att det förekommer penningtvätt,” påpekar han.   Hawalasystemet opererar ofta utan tillstånd, där små valutaväxlare och kiosker kan skapa stor skada. Regeringen planerar även att ge tullen utökade befogenheter för att kontrollera medel som förs ut ur landet. Den nya lagen föreslås träda i kraft i mars nästa år och kan medföra fängelsestraff på upp till sex år för grov brottslighet.   Hawala, som betyder överföring på arabiska, är ett informellt system för penningöverföring som har använts sedan 700-talet. Det bygger på tillit mellan förmedlare och används ofta vid legala transaktioner men har också kopplingar till kriminell verksamhet.