Investeringsmönster bland Sveriges rikaste

Den typiska investeringsprofilen bland Sveriges mest framgångsrika investerare avslöjas genom deras genomsnittliga portfölj. Dessa individer utmärker sig genom att ha en stor spridning av sina investeringar och en tydlig preferens för stora svenska banker och indexfonder.

Enligt en ny rapport från Avanza har superinvesterare, som uppnått högre avkastning än börsen med lägre risk, i snitt 9,8 miljoner kronor i sparkapital. Under det senaste året har de uppnått en medianavkastning på 15 procent.

Majoriteten av dessa investerare är över 50 år, med ett genomsnitt på 57 år. Ungefär 18 procent representerar företag som investerar överskottskapital.

Portföljerna innehåller i genomsnitt 30 aktier, och 63 procent av investerarna har fler än tolv aktier. Detta indikerar en stark ambition att sprida riskerna. Tillgångarna fördelas enligt följande: 59 procent aktier, 20 procent fonder eller ETF:er, 5 procent övriga värdepapper och 16 procent likvida medel.

Stora svenska banker och industriföretag är de mest populära aktierna, medan indexfonder med global och svensk inriktning är mest eftertraktade bland investerarna.

En typisk portfölj skulle kunna se ut som följer: 59 procent aktier från stabila företag som banker och telekom, 20 procent fonder som Avanza Zero och Spiltan Investmentbolag, 5 procent övriga värdepapper och 16 procent likvida medel. Denna struktur reflekterar en medveten strategi för riskspridning och investering i beprövade värdepapper.

Fokus ligger på svenska banker och indexfonder med global räckvidd, vilket ger både trygghet och potential för avkastning, enligt analyser från Avanza.